春節前47家險企披露最新償付能力報告 中法人壽向大股東累計借錢2.5億元 償付能力降至新低-16131%

    來源: 互聯網 作者:佚名

    摘要: 本報記者蘇向杲據中國保險行業協會披露的信息,截至1月22日17時,已有47家保險公司披露了去年四季度償付能力報告。據記者梳理,其中有46家償付能力充足率達標,僅1家不達標。不達標的險企為中法人壽。償付

      本報記者 蘇向杲

      據中國保險行業協會披露的信息,截至1月22日17時,已有47家保險公司披露了去年四季度償付能力報告。據記者梳理,其中有46家償付能力充足率達標,僅1家不達標。

      不達標的險企為中法人壽。償付能力報告顯示,截至2019年四季度末,中法人壽核心償付能力充足率與綜合償付能力充足率均為-16130.78%。2019年其保險業務收入為4.9萬元,凈虧損0.62億元,去年第二季度和第三季度監管分類均為D類。

      中法人壽表示,為應對流動性危機,公司努力協調股東借款,已采取管理層降薪,削減非必要支出等多項應急措施暫緩風險暴露,日常運營均靠股東借款維持。據記者統計,近三年來,中法人壽已經向大股東借款2.5億元,可謂是連續三年向股東借錢“過年”。

      人員流失招聘困難

      償付能力報告表示,中法人壽目前面臨三大風險:一是償付能力不足,因資本金長期未得到補充,在以風險為導向的償付能力評估體系下,中法人壽經營費用支出導致實際資本持續下降,總體償付能力低于監管要求水平;二是流動性不足,中法人壽自成立以來,資本金從未得到過補充,因持續虧損,資本金已消耗殆盡,現金流持續凈流出;三是人員不足,因目前中法人壽償付能力不足,經營費用管控,導致人員流失,招聘困難,存在部分關鍵崗位人員配備不足。

      早在2017年4月下旬,中法人壽就陷入流動性枯竭,為應對流動性危機,中法人壽此前一直協調股東借款,并采取管理層降薪,削減非必要支出等多項應急措施暫緩風險暴露。

      中法人壽表示,根據《保險公司償付能力監管規則第12號:流動性風險》的要求,流動性風險監管指標均暴露公司流動性不足,且有愈演愈烈的趨勢,預計未來一個季度(今年1季度),在壓力情景一下,公司流動性覆蓋率為100.15%,預計未來一年,公司綜合流動比率為9.53%。后續,公司將持續全力推動增資擴股工作,力求增資申請盡快批復,從根本上化解流動性風險。

      此外,中法人壽還提到,公司已啟動業務管控、費用管控、投資管控等償付能力管理的相關措施,并對償付能力的發展情況進行密切追蹤。為使公司盡早正常經營,更好地保障客戶權益,防范風險,公司將加大與各方的溝通力度,加快公司資本金補充進程。另外,公司已增加風險監測頻率,加強對公司高風險領域的關注,按照超限額處理機制采取應對措施,避免發生群體性事件。

      記者梳理發現,為了扭轉頹勢,中法人壽曾在2016年11月份、2017年4月份、2017年8月份謀求增資擴股,但均未獲批。

      三年累計借款23次

      在此境況下,中法人壽通過多次股東借款維持日常經營。

      去年12月10日,中法人壽公告稱,鑒于公司目前償付能力嚴重不足,并已出現流動性風險,經公司股東及公司領導決定,為履行公司作為保險企業的社會責任,維護公司存量客戶的正常利益,維護公司和市場的穩定,股東鴻商產業控股集團有限公司(下稱鴻商集團)向中法人壽提供借款,交易金額850萬元。

      實際上,僅去年以來中法人壽已5次向大股東鴻商集團借錢,累計借款金額達5400萬元。而至今三年間,中法人壽已累計向鴻商集團借款23次,借款金額約2.5億元。其中,2018年借款9次,借款金額6910萬元;2017年借款9次,借款金額13084萬元。

      2019年四季度償付能力報告顯示,鴻商集團為中法人壽的大股東,持股比例為50%;另外兩家股東為法國人壽和北京人濟九鼎資產管理有限公司,分別持股25%。

      公開資料顯示,鴻商集團創立于1998年,2003年在整合附屬機構及所投資企業的基礎上,組建為專業化的產業投資控股集團,注冊資本18181.82萬元人民幣。鴻商集團旗下產業涉及數據通信設備、航空運輸、機電自動化、礦業投資、金融投資、風險投資等領域。

    關鍵詞:

    人壽,中法,集團

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